在銀行主題模型中主動性，每個(gè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的實(shí)施公司會(huì)有金融行業(yè)或銀行業(yè)的主題模型溝通協調，這個(gè)模型會(huì)根據(jù)新的業(yè)務(wù)不斷進(jìn)行完善，是各實(shí)施公司的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)積累體系。一個(gè)良好的模型對(duì)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的實(shí)施起到了事半功倍的效果，雖然不同的公司會(huì)有不同的主題模型產(chǎn)品帶動產業發展，但每個(gè)公司的產(chǎn)品基本上分為以下幾個(gè)主題：

是指銀行所服務(wù)的任意對(duì)象和感愛(ài)好進(jìn)行分析的各種對(duì)象責任製。如：個(gè)人或公司客戶(hù)、潛在客戶(hù)倍增效應、代理機(jī)構(gòu)規則製定、雇員、合作伙伴等優化服務策略。一個(gè)當(dāng)事人可以同時(shí)是這當(dāng)中的許多角色關規定。借助當(dāng)事人主題的建立可以實(shí)現(xiàn)基于客戶(hù)基本信息的分析，是實(shí)現(xiàn)以客戶(hù)為中心的各種分析應(yīng)用的重要基礎(chǔ)兩個角度入手。PARTY主題一般包括：

*外部機(jī)構(gòu)建強保護、政府部門(mén)、行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)等生產效率；

*在銀行登記注冊(cè)開(kāi)立賬戶(hù)的單位使命責任、個(gè)人普通客戶(hù)；

*和銀行有業(yè)務(wù)往來(lái)的其他金融機(jī)構(gòu)（如國(guó)內(nèi)同業(yè)使用、海外代理行等）合規意識；

*銀行機(jī)構(gòu)的雇員（含柜員、客戶(hù)經(jīng)理等）有效性；

*客戶(hù)的干系人（如個(gè)人客戶(hù)的配偶創新內容、子女，公司的法人等）廣泛關註；

*潛在客戶(hù)（如交易對(duì)手服務延伸，無(wú)賬號(hào)交易客戶(hù)等）；

那在實(shí)施過(guò)程中高效流通，除了對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)外調解製度，重點(diǎn)需要關(guān)注：

（1）客戶(hù)ID：

為每位客戶(hù)確定一個(gè)優(yōu)選的ID，由于不同的系統(tǒng)都會(huì)有客戶(hù)ID功能，如何分析是否是同一個(gè)客戶(hù)應用的因素之一？許多銀行都會(huì)有ECIF系統(tǒng)來(lái)優(yōu)選確定客戶(hù)，假如已經(jīng)有全行的優(yōu)選客戶(hù)ID預期，那將減少許多整合工作敢於監督，只需按一定規(guī)則將其他潛在客戶(hù)幅度、干系人分配優(yōu)選ID即可。假如沒(méi)有ECIF系統(tǒng)可以在主題模型進(jìn)行整合重要的作用，如按證件類(lèi)型貢獻、證件號(hào)碼、姓名穩中求進、性別來(lái)識(shí)別優(yōu)選客戶(hù)統籌，將各源系統(tǒng)中的客戶(hù)識(shí)別成優(yōu)選客戶(hù)后，再將各源系統(tǒng)的客戶(hù)信息進(jìn)行整合協同控製。

（2）客戶(hù)之間關(guān)系設(shè)計(jì)：

由于一個(gè)客戶(hù)可能有多個(gè)角色振奮起來，一般可以通過(guò)客戶(hù)關(guān)系表來(lái)確定。比如既是員工也是客戶(hù)可在關(guān)系表中存放客戶(hù)ID和員工ID的關(guān)系類(lèi)型是同一個(gè)人利用好，既是個(gè)人客戶(hù)又是企業(yè)法人深入各系統，可在關(guān)系表中存放客戶(hù)ID和企業(yè)ID的關(guān)系類(lèi)型為企業(yè)法人關(guān)系。

（3）客戶(hù)主題是整個(gè)模型的中心系列，其它的所有主題都會(huì)和客戶(hù)主題進(jìn)行關(guān)聯(lián)作用，因此如何與其他主題進(jìn)行關(guān)聯(lián)也需要重點(diǎn)考慮。

內(nèi)部機(jī)構(gòu)是指可能是銀行內(nèi)部的組織機(jī)構(gòu)（如分行慢體驗、支行著力增加、網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)等）重要組成部分，也可能是任何一個(gè)法人機(jī)構(gòu)當(dāng)事人的內(nèi)部組織流程，嚴(yán)格意義上這些也是一種尤其的PARTY。概念比較寬泛勃勃生機，可能是正式機(jī)構(gòu)助力各業，也可能是一些具有特定功能的團(tuán)隊(duì)。

內(nèi)部機(jī)構(gòu)在銀行往往會(huì)有多套組織和諧共生，每套組織機(jī)構(gòu)都會(huì)有層級(jí)關(guān)系質生產力。如經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（支行與營(yíng)業(yè)部以及管轄機(jī)構(gòu)總分行），行政機(jī)構(gòu)（部門(mén)科室包括各分支行中的部分科室）技術交流，第三方組織（黨組織支部先進的解決方案、工會(huì)等）。因此需要梳理并做好分類(lèi)創造更多。一般在分析中很常用的是經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)組織宣講活動。

通過(guò)該主題的建立要能夠體現(xiàn)不同組織機(jī)構(gòu)之間的層次隸屬關(guān)系，同時(shí)還能夠適應(yīng)組織機(jī)構(gòu)變動(dòng)的靈活性以及交叉治理的需要工藝技術。此外效率，該主題和當(dāng)事人、渠道、地區(qū)講道理、產(chǎn)品發展目標奮鬥、賬戶(hù)、事件更多的合作機會、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)等都有關(guān)聯(lián)延伸。如對(duì)產(chǎn)品而言，可能有多種角色服務好，如創(chuàng)建新趨勢、銷(xiāo)售、監(jiān)控等共謀發展。

該主題是所有可能采集到的客戶(hù)的資產(chǎn)（負(fù)債）信息凝聚力量，也包括銀行向外租賃的資產(chǎn)信息。這些信息的來(lái)源很多情況下是在客戶(hù)申請(qǐng)貸款時(shí)所提供的各種擔(dān)保品信息聽得進、抵質(zhì)押品信息等。

該主題可以存放從業(yè)務(wù)系統(tǒng)能夠取得到的所有的客戶(hù)資產(chǎn)/負(fù)債先進水平，可以是客戶(hù)的房地產(chǎn)便利性、存貨、機(jī)動(dòng)車(chē)輛重要平臺、在其他金融機(jī)構(gòu)的存款深刻認識、貸款，此外還包括住房公積金委托存款等應用提升≈鲃有?？蛻?hù)在本行的存款、貸款雖然也是他們的資產(chǎn)和負(fù)債前沿技術，但存放在協(xié)議主題基礎，不在資產(chǎn)主題體現(xiàn)了。隨著目前互聯(lián)網(wǎng)和外部數(shù)據(jù)的增加多種方式，該主題中的數(shù)據(jù)分類(lèi)和字段也會(huì)不斷擴(kuò)展對外開放，所以除了房地產(chǎn)、汽車(chē)等實(shí)物資產(chǎn)深入交流研討，股票資料、期權(quán)等金融資產(chǎn)，還會(huì)有虛擬資產(chǎn)關註度，比如游戲裝備橫向協同。

該主題是需要分析的任何區(qū)域，既包括傳統(tǒng)類(lèi)型的地址信息（如國(guó)家敢於挑戰、地區(qū)不斷創新、城市、區(qū)縣、街道等）堅持先行，又包括如電話信息產業、郵箱、黃頁(yè)等電子地址信息情況較常見。LOCATION可以用于和銀行的交互和溝通可持續，也可以被用于某個(gè)尤其的用途（比如對(duì)帳單寄送地址等）。此外數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)出于分析的需要體製，可能還會(huì)需要一些類(lèi)似“地區(qū)”等一些相對(duì)比較宏觀的地域信息構建。另外隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)和物聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，移動(dòng)設(shè)備的設(shè)備碼服務延伸、接入IP共創輝煌、傳感器、GPS定位數(shù)據(jù)也越來(lái)越多進一步，所以該主題在實(shí)施中需要梳理全行的所有渠道并進(jìn)行分類(lèi)編碼大部分，由于該主題結(jié)構(gòu)較簡(jiǎn)單，在實(shí)施中可以根據(jù)實(shí)際情況合并到客戶(hù)主題中實際需求。

產(chǎn)品主題是指為拓展市場(chǎng)占有率解決方案，滿(mǎn)足客戶(hù)更廣泛需求而制定的可營(yíng)銷(xiāo)的交易品種的集合，產(chǎn)品是金融機(jī)構(gòu)向用戶(hù)銷(xiāo)售的或提供給客戶(hù)所使用的服務(wù)善謀新篇。產(chǎn)品必須是能夠面向市場(chǎng)基礎、面向客戶(hù)的，并且必須要有回報(bào)發(fā)生的還不大。產(chǎn)品可以通過(guò)產(chǎn)品特征加以描述高產，產(chǎn)品特征是金融機(jī)構(gòu)提供的所有可以應(yīng)用于產(chǎn)品的有效產(chǎn)品特征。它標(biāo)識(shí)了金融機(jī)構(gòu)在提供產(chǎn)品時(shí)的限制或附加條件發揮作用。

目前銀行的系統(tǒng)升級(jí)都在向產(chǎn)品方向改造良好，即通過(guò)配置產(chǎn)品特征方式來(lái)生成新的產(chǎn)品或產(chǎn)品包（捆綁銷(xiāo)售的產(chǎn)品）。假如已經(jīng)有全行級(jí)別的產(chǎn)品分類(lèi)和編碼的話可以直接復(fù)用銘記囑托，假如沒(méi)有的話需要梳理單產提升，產(chǎn)品編碼的數(shù)據(jù)需要業(yè)務(wù)主導(dǎo)，因?yàn)樵S多分析需要按產(chǎn)品維度進(jìn)行分析試驗，因此產(chǎn)品的分層和特征需要有全行共識(shí)勞動精神，一般在數(shù)據(jù)治理的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中，產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)也是一個(gè)全行重要的標(biāo)準(zhǔn)製度保障。

協(xié)議主題是金融機(jī)構(gòu)與當(dāng)事人之間針對(duì)某種特定產(chǎn)品或服務(wù)而簽立的契約關(guān)系預下達，它可以是多樣化的，如賬戶(hù)統籌推進、客戶(hù)和銀行簽訂的合同等方案。當(dāng)金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)之間針對(duì)某種產(chǎn)品或服務(wù)的條款和條件達(dá)成協(xié)議時(shí)關鍵技術，一個(gè)協(xié)議（AGREEMENT）就會(huì)被開(kāi)立，因此協(xié)議是客戶(hù)和銀行往來(lái)的重要載體深入。也是銀行主題模型中很重要和復(fù)雜的一個(gè)主題技術研究。

協(xié)議模型結(jié)構(gòu)需要能夠存儲(chǔ)銀行和客戶(hù)簽訂的各種形式的協(xié)議，如各種存款賬戶(hù)開展研究、貸款賬戶(hù)姿勢、內(nèi)部賬戶(hù)、貸款合同首要任務、擔(dān)保合同綠色化、國(guó)際國(guó)內(nèi)結(jié)算協(xié)議、客戶(hù)理財(cái)合約等發展，也包括銀行自營(yíng)業(yè)務(wù)與交易對(duì)手之間的協(xié)議保持穩定，如銀行投資的債券交易、同業(yè)拆借協(xié)議等面向。銀行的業(yè)務(wù)比較復(fù)雜支撐作用，因此協(xié)議類(lèi)型需要分類(lèi)分層梳理設(shè)計(jì)，協(xié)議數(shù)量一般有成百上千互動式宣講，甚至更多生產效率。

協(xié)議是分析銀行業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的重要信息適應性，每個(gè)協(xié)議的 關(guān)鍵屬性不同，但都需要保留歷史變動(dòng)記錄以便后續(xù)分析通過活化。另外客戶(hù)的申請(qǐng)也一般放在協(xié)議主題落地生根，比如信用卡申請(qǐng)信息、貸款申請(qǐng)信息等健康發展。

事件是一個(gè)范圍很廣義的概念有效保障，它可以包含跟銀行相關(guān)的任何動(dòng)作的記錄。它可以記錄的范圍非常廣泛長效機製，可以記錄各種與銀行相關(guān)的活動(dòng)的具體情況講實踐，包括交易數(shù)據(jù)，比如存款奮戰不懈、提款市場開拓、付款、收取信用卡年費(fèi)大大縮短、計(jì)算利息和費(fèi)用要落實好、投訴、查詢(xún)產(chǎn)品更默契了、查詢(xún)地址先進技術、查詢(xún)余額培訓、網(wǎng)上交易等。一個(gè)事件可以是和客戶(hù)/潛在客戶(hù)或賬戶(hù)的任何接觸和交易宣講手段，數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)存儲(chǔ)的事件應(yīng)是一個(gè)原子級(jí)的事件重要工具，即很細(xì)粒度的交易信息。

事件可以分為金融事件配套設備、非金融事件更優質、電子渠道事件等幾類(lèi)。金融事件又按業(yè)務(wù)分為存款帳戶(hù)事件對外開放、卡銀聯(lián)交易事件技術創新、貸款帳戶(hù)事件、國(guó)內(nèi)結(jié)算事件資料、國(guó)際結(jié)算事件廣泛應用、中間業(yè)務(wù)事件和證券基金事件。電子渠道事件主要是來(lái)源于網(wǎng)銀新產品、手機(jī)銀行去完善、微信公眾號(hào)、電話等渠道發(fā)起的交易長遠所需。

事件主題的數(shù)據(jù)是整個(gè)主題模型中很多的數(shù)據(jù)求索，因此除了進(jìn)行事件分類(lèi)梳理、事件關(guān)系梳理外規模，事件表的設(shè)計(jì)和源系統(tǒng)表類(lèi)似穩定發展，只做編碼的轉(zhuǎn)換，甚至在物理實(shí)現(xiàn)中用視圖來(lái)表示部分事件表聯動，減少數(shù)據(jù)存儲(chǔ)增持能力。另外事件表一般都有流水號(hào)，所以?xún)?yōu)選標(biāo)識(shí)事件的EVENT_ID只需要通過(guò)源系統(tǒng)簡(jiǎn)稱(chēng)+源系統(tǒng)流水號(hào)+交易日期即可行業內卷。

營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)主題用于記錄針對(duì)客戶(hù)所做的宣傳追求卓越、促銷(xiāo)等活動(dòng)的相關(guān)信息，是為了獲取參與能力、維護(hù)合理需求、增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)的關(guān)系而開(kāi)展的，其目的可能是為推廣某些產(chǎn)品充分發揮，也可能是為了樹(shù)立市場(chǎng)形象高質量。一個(gè)完整的營(yíng)銷(xiāo)行為應(yīng)包括營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)以及實(shí)施信息選擇適用。一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)可以是金融機(jī)構(gòu)為了獲取機構、保留客戶(hù)或者增強(qiáng)客戶(hù)關(guān)系、占有市場(chǎng)的一種活動(dòng)交流，可能是一種有明確市場(chǎng)目標(biāo)的銷(xiāo)售活動(dòng)（如新產(chǎn)品推廣等）基礎，也可能僅僅是跟客戶(hù)的一種互動(dòng)的交流活動(dòng)（如客戶(hù)調(diào)查等）提供堅實支撐。

由于銀行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)靈活性較大，變化點(diǎn)多高產，模型不穩(wěn)定信息化技術，一般會(huì)新建CRM系統(tǒng)或營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)來(lái)專(zhuān)門(mén)治理，因此在銀行實(shí)施主題模型時(shí)該主題可能會(huì)舍棄良好。

該主題所描述的是當(dāng)各種事件發(fā)生時(shí)逐步顯現，當(dāng)事雙方（主要是指客戶(hù)和銀行）進(jìn)行交互和接觸的手段及方法，通過(guò)它客戶(hù)與銀行進(jìn)行接觸引領、購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品快速增長、使用服務(wù)并交流信息。

“渠道”從定義上看是一個(gè)當(dāng)事人獲取金融機(jī)構(gòu)信息或者接受服務(wù)占、購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的一種方法和機(jī)制高質量，是一種“接觸點(diǎn)”。一個(gè)“渠道”可能是一臺(tái)機(jī)器（如某臺(tái)ATM激發創作、POS前景、自助終端等），也可能是銀行某個(gè)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)增幅最大。通常定義ATM是一種“渠道種類(lèi)”共享應用，某一臺(tái)ATM機(jī)器是一個(gè)具體的“渠道”。從銀行角度所關(guān)心的渠道種類(lèi)包括：

該主題主要包括銀行的總賬信息標準，是描述科目組織示範推廣、控制、內(nèi)部核算等銀行核心科目賬務(wù)以及預(yù)算治理有關(guān)的內(nèi)容即將展開。該主題抽象地描述了銀行內(nèi)部賬務(wù)的組織模式大幅增加，能夠適應(yīng)不同的科目組織體系。財(cái)務(wù)主題一般變化較少培養。

該主題側(cè)重于財(cái)務(wù)核算和治理，一般各行都有總賬系統(tǒng)或模塊來(lái)定義全行的科目體系更加完善，并對(duì)全行各賬務(wù)系統(tǒng)的賬務(wù)數(shù)據(jù)按進(jìn)行科目匯總形式。所以財(cái)務(wù)主題也以行內(nèi)的總賬系統(tǒng)為主，同時(shí)納入各源系統(tǒng)的賬務(wù)匯總數(shù)據(jù)支撐作用，便于與OF總賬數(shù)據(jù)的對(duì)照以及總分核對(duì)檢查日漸深入。

總分核對(duì)是數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中一種重要的數(shù)據(jù)校驗(yàn)方式，主要按賬戶(hù)所屬科目進(jìn)行賬戶(hù)余額匯總同時，將結(jié)果與總賬或各賬務(wù)系統(tǒng)中的科目余額進(jìn)行匯總，以確保賬戶(hù)余額這類(lèi)重要數(shù)據(jù)無(wú)誤。